北京银行致力科技金融创新 打造品牌影响力最强标杆银行--排列5预测最准专家

发布时间:2018-06-01 19:03:34

北京银行致力科技金融创新 打造品牌影响力最强标杆银行

  成立22年来,始终坚持差异化、特色化、专业化发展道路,紧密围绕国家科技创新战略,积极参与科技融资体系的搭建与完善,不断完善科技金融服务,致力于科技金融创新,成为国内科技金融领域产品最多、服务最全、品牌影响力最强的标杆

  北京银行发展战略先行,奠定了科技金融领先优势。在发展的初期,北京银行就把科技金融业务纳入中长期发展规划,率先进入并扎根中关村这一科技创新和小微企业密集地区,并以中关村为起点,覆盖北京、上海、西安、天津、深圳等13个地区,形成辐射全国的科技金融服务网络。

  截至目前,北京银行支持了近12万家中小微企业创新创业,累计投放超过1.8万亿元,带动就业数百万人,累计为2万家科技型小微企业提供资金超过3500亿元。其中,中关村地区科技企业贷款市场份额始终位居首位。

  在创业板、中小板上市及“新三板”挂牌的北京企业中,北京银行提供金融服务的占比分别达到90%、85%、53%,打造了服务科技创新的优质金融品牌。

  1999年,国务院做出加快建设中关村科技园区的决策后,北京银行率先在中关村园区设立了中关村科技园区支行和中关村科技园区管理部,拉开了服务中关村建设、实践科技金融创新、助推小微企业成长的大幕。

  2001年,北京银行在中关村地区成立北京银行首家中小企业服务中心;2010年,设立中关村地区首家科技型中小企业专营支行——中关村海淀园支行。

  2011年,随着国务院批复支持中关村建设具有全球影响力的科技创新中心,设立中关村地区首家分行级金融机构——北京银行中关村分行。

  经过多年发展,北京银行建立了完善的总分支三级管理体系,大力支持中关村地区科技产业发展。

  在总行层面,设立小企业事业部,建立业务、审批、贷后三中心,牵头科技金融推动工作,突出对科技金融业务的前中后集约化管理;中关村分行小企业事业部设立营销中心、产品中心、审批中心,实现辖内科技金融业务的统筹管理;支行层面在全国范围内设立了15家科技专营支行,并创新推出“信贷工厂”商务模式,通过“批量化营销、标准化审贷、差异化贷后、特色化激励”实现流水作业。中关村海淀园、上地、双秀、清华园支行获评人行中心支行A档科技金融专营机构表彰,成为获评数量最多、比例最高的银行。

  同时,北京银行积极参与科技金融信用体系建设,参与发起了中关村企业信用促进会,参与了由中国银监会、国家科技部主导、中国银行业协会开发的我国第一个科技专家公共服务平台——“科技专家选聘系统”的开发和试点工作;积极与各级政府紧密合作、落实政策,支持园区建设及科技企业发展,搭建了业内最为紧密、健全的科技金融合作平台。

  2002年,北京银行与中关村科技园区管委会签订长期金融合作协议,向园区开发建设和中小高新技术企业提供300亿元授信额度。

  2007年,与中关村科技园区管委会签署战略合作协议,进一步深化战略合作关系;2010年,与海淀区政府签署中关村国家自主创新示范区核心区建设全面战略合作协议,提供300亿元意向性授信额度,支持海淀区基础设施建设、产业园区开发、科技企业发展。

  2014年6月,与中关村科技园区管委会签署新一轮战略合作协议,未来3年内向中关村示范区科技型企业提供授信800亿元,并联合中关村科技租赁公司发布“银租通”产品;同年8月,与北京市科委签署全面战略合作协议,未来4年向北京市科技企业提供1000亿元人民币意向性授信,并发布“循环贷”产品。

  围绕“以企业需求为创新之源、以产品研发‘贷’动共赢”的发展理念,北京银行针对科技企业成长的不同阶段,积极开展创新产品的先行先试。

  对初创期小微企业突出“扶持性”,提供“创融通”系列的小额担保贷款;对成长期小微企业突出“特色化”,提供“软件贷”等批量特色融资服务;对成熟期小微企业突出“全能性”,提供一揽子、全方位金融产品。

  据了解,北京银行通过量身定制、量体裁衣,既有效防控了风险,也提升了客户黏着度,满足了科技型中小微企业多元化的融资需求。

  特别是近年来,北京银行积极响应“大众创业、万众创新”政策号召,相继推出了“小额信用贷款”、“科技贷”、“创业贷”、“创业卡”、“见贷即保”、“成长贷”等一批支持创业创新企业的信贷产品,实现了支持科技企业发展的有机衔接。

  目前,北京银行已形成涵盖科技企业创业、成长、成熟、腾飞等各个发展阶段,包括60余种产品的“小巨人”产品体系。并在此基础上,不断提升科技企业综合化金融服务水平,通过紧密协调联动、跨业务线合作,打造了“小巨人成长计划”,除传统存贷款、结算服务外,提供包括投资理财、外汇、并购、重组、发债、现金管理、集合票据、私人银行、家族信托等在内的全方位金融服务支持。

  此外,北京银行进一步创新风控模式,打造特色风险文化理念。在制度层面,北京银行每年在全行授信指导意见中明确重点支持科技类等战略新兴产业企业的发展,突出科技金融发展特色,出台《北京银行科技金融三年发展规划》、《小微企业授信尽职调查管理规定(试行)》、《小企业授权指导意见》等多个制度,进一步鼓励、规范科技金融业务开展。

  在操作层面,持续优化尽职调查内容,出台小微评分卡、科技成长企业专属评分卡,实现表单式审批与差异化贷后相结合。授权方面,建立起双签审批模式,将总行审批链条由三级缩短至两级。

  2012年起,北京银行实行特色机构、特色产品转授权制度,授予北京地区中关村海淀园、上地、双秀3家支行级信贷工厂以及上海、杭州、济南3家分行级信贷工厂特色业务审批权限,推动科技金融创新业务发展。

  同时,打造小微企业业务系统、贷后操作系统,借助大数据实现科技企业精细化业务管理及差异化贷后管理。

  北京银行积极发挥纽带作用,拓展内外部服务网络与空间,有机串联内外服务链条,形成支持科技企业发展的合力。

  一方面,整合完善内部服务,由单一信贷产品拓展到多元化服务,推出包含授信融资、债券发行、集合票据、并购贷款、私募债等表内外融资方式,以及私人银行、家族信托等个人高端金融服务。

  另一方面,有机串联外部服务,通过与政府部门、行业协会、社会组织以及各级孵化器、专业投资机构、担保公司、知名券商、专业评估机构等展开战略合作,探索多方协作的N种可能。创新推动知识产权质押、股权质押、投贷联动、私募债、基金托管及理财等全面金融服务,形成外围支持网络,共同服务科技企业发展壮大。

  同时,北京银行进一步探索投贷联动,设立众创空间,打造“中国版”硅谷银行。基于深耕科技金融领域22年的实践积累,北京银行积极探索了投贷联动创新模式。

  在总行层面,设立投贷联动中心,牵头推动全行投贷联动试点工作。分行层面,设立投贷联动特色支行22家,其中北京地区19家,覆盖中关村“一区十六园”。

  在外部合作层面,成为中国投资协会下设创投专业委员会副会长单位,与200余家创投机构深入合作,牵头设立“北京银行中关村投贷联动共同体”。

  在产品服务层面,创新推出投贷联动专属特色品牌“投贷通”,涵盖认股权贷款、股权直投、投资子公司三大业务模式。投贷联动试点工作获得了广泛肯定与好评,荣获“北京市服务业扩大开放综合试点示范单位”称号。

  截至2017年末,北京银行投贷联动业务累计落地350笔、63亿元,年内新增224笔、51亿元,较年初分别增长178%、410%。

  2015年,北京银行建立国内首家银行系众创空间——“中关村小巨人创客中心”,专注科创企业,以“投贷联动”为主线,实现“创业孵化+股权投资+债权融资”的一体化服务模式。

  截至目前,创客中心会员超过15000家,合作投资机构240余家,创业导师45名,创客学员60家,入孵企业50家,累计开展23期导师大讲堂、43次专题讲座、合作13次创业大赛、89期投资路演、5期私享会,累计超过10000家创新创业企业参加。

  北京银行科技金融业务受到了社会各界的广泛肯定,先后4次荣获中国银监会授予的“小微企业金融服务先进单位”称号;创意贷、节能贷、信用贷、“小巨人”产品体系、“海淀园信贷工厂”等产品/模式相继获得中国银行业协会小微及三农“双十佳”特色金融产品奖等。

  特别是李克强总理在视察中关村创业大街时,评价“北京银行是区域银行中做得最好的一家银行”。

  国务院国资委、财政部、证监会联合发布了《上市公司国有股权监督管理办法》。

  东方财富网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。东方财富网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。